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Comparativa de ETF monetarios
El A41BTT no es el único ETF sobre el €STR. Aquí tienes las principales alternativas, con sus costes, índice, tamaño y rentabilidad pasada.
Última actualización: 06/11/2026
Los ETF monetarios en euros de un vistazo #
Todos de acumulación, todos en euros, todos sintéticos mediante swaps: a primera vista, casi intercambiables.
| ETF | Índice | TER | Patrimonio | Lanzamiento | 1 año | En el año |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BNP Paribas Easy € OvernightA41BTT · LU3025345516 | Solactive €STR Overnight | 0,10 % | 975 M€ | 17/06/2025 | +2,48 % | +2,07 % |
| Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap 1CDBX0AN · LU0290358497 | Solactive €STR +8.5 Daily | 0,10 % | 23.535 M€ | 25/05/2007 | +2,11 % | +1,76 % |
| Amundi Smart Overnight Return AccLYX0WM · LU1190417599 | ESTR Compounded | 0,10 % | 7.365 M€ | 02/03/2015 | +2,53 % | +2,11 % |
| Amundi EUR Overnight Return AccLYX0B6 · FR0010510800 | Solactive Euro Overnight Return (€STR +8.5) | 0,10 % | 3.360 M€ | 13/09/2007 | +2,12 % | +1,75 % |
| UBS EUR Overnight Rate SF AccA411BY · IE0006BDZN36 | Solactive €STR Daily | 0,05 % | 352 M€ | 19/05/2025 | +2,57 % | +2,17 % |
| Ossiam Serenity Euro 1CA40TBY · LU2898088419 | Solactive €STR T+1 Settlement Daily | 0,15 % | 266 M€ | 10/12/2024 | +2,48 % | +2,08 % |
| iShares EUR Overnight Rate Swap AccA41FH8 · IE0005RKXDO7 | Solactive €STR +8.5 Daily | 0,10 % | 7 M€ | 11/12/2025 | – | +2,00 % |
| Invesco EUR Overnight Return Swap AccA41BV0 · IE000YPOHA39 | Solactive €STR Overnight | 0,10 % | 4 M€ | 27/10/2025 | +2,39 % | +1,98 % |
A 31/10/2026, fuentes: justETF, ETF.at. «–» = aún no lleva 12 meses en el mercado. En fondos recientes o pequeños, la rentabilidad dice poco; las rentabilidades pasadas no son un indicador fiable de las futuras.
Las diferencias en detalle #
Costes (TER) #
La mayoría de los fondos cuestan un 0,10 % anual. El más barato es el ETF de UBS, con un 0,05 %, y el más caro, el de Ossiam, con un 0,15 %.
Índice y recargo #
Algunos índices suman 8,5 puntos básicos (0,085 %) al €STR y otros no. Más importante es si las contrapartes del swap del fondo pagan un recargo: por eso, ahora mismo van por delante precisamente los fondos sin recargo en el índice.
¿Por qué hay tanta diferencia entre las rentabilidades? #
En los últimos doce meses, el €STR ha rendido, con interés compuesto, alrededor del 2,1 %. Justo ahí se sitúan el DBX0AN y el Amundi EUR Overnight Return: aunque su índice suma 0,085 puntos porcentuales al €STR, los costes vuelven a absorberlos.
Varios otros fondos, entre ellos el A41BTT, están unos 0,4 puntos porcentuales por encima, aunque su índice no incluye ningún recargo. La razón está en el swap: estos fondos suelen tener una cesta de acciones e intercambian su rendimiento con bancos por el €STR. A cambio, los bancos pagan actualmente un recargo; según BNP Paribas Asset Management, porque así aligeran su balance. En el caso del A41BTT, rondaba últimamente el 0,45 % anual (datos de abril de 2026).
Este recargo no está garantizado ni es fijo. En fondos comparables ha oscilado en los últimos años entre aproximadamente cero y algo más de 0,5 puntos porcentuales. Por eso, no cuentes con que la ventaja se mantenga.
Cómo encontrar tu ETF monetario #
- Compara los costes Con rentabilidades de entre el 2 y el 3 % anual, 0,05 puntos porcentuales de TER suponen una parte notable del rendimiento.
- Fíjate en el tamaño A partir de unos cientos de millones de euros de patrimonio, un ETF suele ser líquido y estable a largo plazo.
- Comprueba la disponibilidad También es clave que tu bróker ofrezca el ETF y que esté disponible como plan de ahorro gratuito.
- Elige la política de distribución Algunos fondos también tienen versiones de distribución, como el DBX0AN, el Amundi Smart Overnight Return y el propio A41BTT.
Más sobre el A41BTT #
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